PLAN FINANCIERO PROFESIONAL
Plataforma interactiva para evaluar y proyectar la viabilidad de cualquier tipo de negocio con asistencia de IA, flujos de caja, VAN, TIR, PRI y análisis de sensibilidad.
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Inicia el plan financiero de una nueva empresa en blanco paso a paso.
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Explora un caso gastronómico real ficticio con todos los cálculos y reportes listos.
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¿Por qué es importante este paso?
Aquí defines la identidad de tu empresa, su rubro y la tasa de descuento (k). La categoría y descripción permitirán a la IA sugerir items y precios precisos en los siguientes pasos.
Paso 1: Identificación de la Empresa
Ingresa los datos generales del negocio y la moneda base.
Inversión Fija, Diferida y Capital de Trabajo
Puedes ingresar tus propios activos o usar "✨ Sugerir con IA" para cargar una lista realista adaptada a tu rubro y moneda. Recuerda revisar y confirmar los montos.
1. Inversión Fija (Activos Tangibles)
Maquinarias, equipos, construcciones y mobiliario.
| Descripción del Activo | Categoría | Cantidad | Costo Unitario | Costo Total | Vida Útil (Años) | Acción |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Inversión Fija: | $0 | |||||
2. Inversión Diferida (Intangibles y Trámites)
Estudios, constitución legal, licencias y trámites.
| Concepto del Gasto | Monto | Acción |
|---|---|---|
| Total Inversión Diferida: | $0 |
3. Capital de Trabajo Desglosado
Stock inicial, caja chica, amortiguador operativo inicial.
| Concepto / Destino | Monto | Acción |
|---|---|---|
| Total Capital de Trabajo: | $0 |
4. Programa de Reinversiones
Renovaciones de equipos en años futuros.
$0
¿Cómo financiarás la inversión?
Registra los aportes de los socios y si cuentas con crédito bancario, el sistema calculará el CCPP / WACC y el cronograma de cuotas.
1. Aportes de Socios (Capital Propio)
Socios que aportan capital propio al proyecto.
| Código | Nombre del Socio | Aporte | % Participación | Acción |
|---|---|---|---|---|
| Total Aportes Propios: | $0 | 100% | ||
2. Financiamiento Bancario (Deuda)
Parámetros del crédito bancario o préstamo externo.
Plan de Pagos del Crédito
| Período | Saldo Inicial | Amortización Capital | Interés | Cuota Total Pago | Saldo Final |
|---|---|---|---|---|---|
| Total Préstamo: | - | $0 | $0 | $0 | - |
CCPP / WACC: 14.00%
Costo ponderado de capital del proyecto.
Ventas y Fuentes de Ingresos
Define tus productos o servicios con su unidad (unidades, platos, horas, contratos) y modalidad de venta. Usa "✨ Sugerir con IA" para generar ideas acordes a tu negocio.
Catálogo de Productos y Servicios
Ingresa los precios y volúmenes de venta esperados.
| Producto / Servicio | Unidad | Cantidad | Precio Unit. | Total Anual | Acción |
|---|---|---|---|---|---|
| Total Ingresos Año 1 Base: | $0 | ||||
Proyección de Ingresos a 5 Años
Costos de Operación y Sueldos
Estructura la planilla y gastos recurrentes. El botón "✨ Sugerir con IA" te propondrá cargos, salarios e insumos habituales.
1. Sueldos y Salarios del Personal
Planilla de personal (sueldo mensual y meses al año).
| Cargo / Puesto | Área | Personal | Sueldo Mes | Meses/Año | Total Anual | Acción |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Sueldos Anuales: | $0 | |||||
2. Servicios Básicos y Alquileres
3. Insumos y Materias Primas
4. Marketing y Publicidad
5. Mantenimiento y Otros Materiales
$0
¿Cómo influyen la depreciación y los impuestos?
La depreciación reduce el pago de impuestos sobre utilidades. Al final de los 5 años, los activos retienen un Valor Residual que ingresa al flujo de caja.
Parámetros Tributarios y Régimen Fiscal
Configura los impuestos aplicables o usa las sugerencias predefinidas por país.
Débito fiscal por ventas y crédito fiscal por compras elegibles.
Impuesto directo a las transacciones brutas o facturación.
Aplicado sobre la Utilidad Antes de Impuestos positiva anual.
Impuestos o tasas municipales específicas del país/ciudad.
Tabla de Depreciación Anual y Valor Residual
| Activo | Valor Bruto | CF (IVA) | Valor Neto | Años | Depreciación Anual | Valor Residual (Año 5) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Total Depreciación: | $0 | $0 | $0 | - | $0 | $0 |
Tabla de Liquidación y Proyección Tributaria
Cálculo proyectado del Débito y Crédito Fiscal IVA, IT, IUE y total de tributos a pagar.
Estado de Resultados vs. Flujo de Caja
El Estado de Resultados muestra si el negocio genera ganancias contables netas. El Flujo de Caja muestra el dinero en efectivo real disponible para los inversionistas año por año.
Estado de Pérdidas y Ganancias
Cuadro de Flujo de Caja
Gráfico de Flujo Neto y Acumulado
Proyecto Viable
RentableEl proyecto genera un VAN positivo y la inversión se recupera favorablemente.
$0
VAN > 0: El proyecto es financieramente rentable.
0%
TIR > Tasa Descuento: Rentabilidad superior.
-
Tiempo para retornar la inversión.
0.00x
Ganancia por cada unidad monetaria invertida.
Comparativa de Indicadores de Evaluación
| Indicador Financiero | Resultado Obtenido | Criterio de Decisión |
|---|
¿Qué es el análisis de sensibilidad?
El análisis de sensibilidad pone a prueba tu negocio simulando caídas en las ventas del 15% (Escenario 85%) o del 20% (Escenario 80%) para verificar su resiliencia.
Resultados en Escenarios de Estrés
| Escenario | VAN | TIR (%) | Relación B/C | Período de Recuperación (PRI) | Estado |
|---|
Comparativa de VAN por Escenario
Informe Ejecutivo Completo
Resumen integral de todo el plan financiero listo para descargar o presentar.